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[51问题平台查询]大湾区"最强"农商行回A更进一步!三农、小微基础广泛

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[51问题平台查询]大湾区“最强”农业商业银行更进一步!农业、农村地区和农民以及小型和微型企业有着广泛的基础

中国证监会接受a股上市申请9个月后,这家广东最大的农业企业的上市进程更进一步。

12月20日,中国证监会官方网站披露了广州农业商业银行更新后的招股说明书(申报稿)。目前,我行a股上市队列的审计情况显示为“反馈”。

此前,广州农业商业银行于11月底收到中国证监会的反馈。后者就标准化、信息披露和财务会计信息三个方面向广州农业商业银行提出了45个反馈问题。

值得注意的是,广州农业商业银行也在更新后的招股说明书中披露了与承包商银行的业务往来。截至2019年6月底,本行、控股子公司和承包银行的业务余额合计32.25亿元,仅占总资产的0.38%,全行计提减值准备2.99亿元。

回归a股,继续前行

招股说明书显示,广州农业商业银行计划此次登陆深交所,发行不超过15.97亿股(发行后占总股本的14%),保荐人为CICC。

此前,该行于2017年6月在香港证券交易所上市,成为首家在广州上市的本土法人银行。次年7月,该行首次披露了重返a股的计划。自那以后,a股回归一直在有序进行。

2018年8月,广州农业商业银行在广东证监局完成上市咨询登记,开始接受CICC上市咨询。今年3月,广州农业商业银行正式向中国证监会提交a股上市申请,中国证监会也迅速接受了申请。银行正式加入a股队列。

作为广东最大的农业公司,广州的股东主要是当地企业,包括当地国有企业。

截至目前,本行注册资本为98.08亿元。其中,广金控股通过境内直接持股和全资子公司永光国有公司持有广州农资公司3.84亿股境内股份,通过在香港设立的永光金融有限公司持有广州农资公司1.04亿股h股,占本行总股本的4.98%,成为广州农资公司的最大股东。

另一家广州本地国有企业广州百货集团通过国内资本直接持有1.92亿股股份,在香港持有1.95亿股h股,占本行总股本的3.95%,成为第二大股东。

此外,该行的大股东包括广州珠江实业集团、广州万里集团和广州广播集团,它们也是广州当地的国有企业。

该银行的股东名单还包括一些知名企业家。其中,房地产大亨朱孟依通过其上海展览投资公司和中国第一国际控股公司持有广州农业公司3.5亿股国内股份。他的长子朱一航还通过广东珠江公路桥梁投资公司和广东辛颖信息投资公司持有总计1.7亿股国内股票。二儿子朱杭炜控制的丰池投资持有广州农业商业银行1.25亿股国内股份。

如果朱孟依及其儿子在广州农业商业银行持有的内资股合计,总持股量占该行总股本的6.58%。

广州农业商业银行也在招股说明书中披露了上市后股价稳定计划:上市后三年内,如果a股价格连续20个交易日“破网”,将启动股票回购、增加第一大股东、增加董事和高级管理人员等股价稳定措施。

与承包商银行的商业交易披露

在更新后的招股说明书中,广州农业商业银行也自愿披露了与承包商银行的商业交易。2019年5月,由于严重的信用风险,承包商银行被中央银行和中国银行业监督管理委员会接管。

截至今年6月底,广州农业商业银行及其控股子公司和承包银行的业务余额合计

根据债权收购转让协议,截至6月底,广州农业商业银行计提减值准备2.99亿元,其中母公司计提减值准备1.96亿元。

广州农业商业银行表示,将继续关注承包商银行事件的发展,积极参与后续补偿,保护银行的合法权益。

事实上,许多银行以前在招股说明书中披露过与承包商银行的业务往来,包括在香港上市的马鞍山农业商业银行和贵州银行。

中国证监会在审查长沙银行股份有限公司股票发行申请时,还要求该行说明截至最近一期末与承包商银行的业务发展情况,以及接管承包商银行对该行经营业绩的预期影响。

广东省最大的农业公司

以其综合实力,广州农业公司无疑是全国最大的农业公司之一。截至2019年6月底,本行总资产达到8533.5亿元,居全国第四位,广东省第一位。

扎根广州,银行80%以上的贷款主要集中在广州。然而,数据也显示,该行在广州地区的贷款比例持续下降,从2016年底的89.33%降至82.9%。

广州农业商业银行表示,这主要是因为近年来,该行新增了下属非本地农业商业银行、非本地支行和村行,现有非本地支行和村行的贷款增速快于其广州分行。

截至目前,本行共有647家分行,包括6家分行、418家支行和223家支行。同时,本行作为主要发起银行,发起设立25家珠江村镇银行,控制株洲珠江农业银行、潮州农业银行、广东南雄农业银行和珠江黄金租赁。

2019年上半年,广州农业商业银行实现营业收入108.1亿元,净利润36.7亿元。其中,企业银行和零售银行分别占54%和35%,两者相对平衡。

值得注意的是,该行在“三农”业务和小微业务方面表现良好。截至6月底,本行农业贷款总额364亿元,小微企业贷款总额1256亿元,居广东省农业企业首位。

其中,银行的“三农”客户基础广泛。低成本村镇银行存款被广东农业银行视为最重要的存款来源之一。截至6月底,广州农业银行村镇银行存款845亿元,占母公司存款总额的15.6%,这部分存款成本仅为1.36%。

在资产质量方面,截至6月底,我行不良率仅为1.4%,较年初的1.27%有所上升,但仍低于同期商业银行的平均水平,a股上市银行也处于较低水平。



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